中新河南網(wǎng)3月9日電（付海濤）隨著互聯(lián)網(wǎng)、通信技術(shù)的發(fā)展，利用現(xiàn)代通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)等方式不斷翻新詐騙手段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出手段多樣高科技化，嚴重損害了客戶的資產(chǎn)安全，造成了不良的社會影響。

    案例一：迅速行動協(xié)助客戶成功追回被盜刷資金2萬余元案例

    【事件背景】

    2019年11月6日剛開始營業(yè)，客戶楊某匆忙來到網(wǎng)點柜臺，稱其手機在凌晨2點至5點收到400多條短信，中行工資卡賬戶資金被劃走2萬多元，非客戶本人操作，要求查詢原因。經(jīng)查詢客戶交易明細，有9筆共計23160元，被京東支付等四家商戶劃走。業(yè)務(wù)經(jīng)理通過客戶的描述及手機短信內(nèi)容初步斷定客戶資金被盜刷。

    【發(fā)現(xiàn)方式】

    業(yè)務(wù)經(jīng)理坐班時發(fā)現(xiàn)。

    【控制手段】

    業(yè)務(wù)經(jīng)理提示客戶先將該卡賬戶剩余資金4萬多元轉(zhuǎn)出，保證卡上剩余資金安全，隨后協(xié)助客戶向公安機關(guān)報案，最后查詢打印客戶交易詳細流水，撥打涉及的京東支付等四家商戶客服進行了資金凍結(jié)。

    【實施效果】

    次日中午客戶楊某就接到支付商戶客服電話，通過銀行提供相關(guān)資料可以賠付，業(yè)務(wù)經(jīng)理立即協(xié)助客戶將相關(guān)資料（報案回執(zhí)、否認函、身份證復(fù)印件、銀行卡復(fù)印件、交易流水、客戶開戶證明）發(fā)送給支付商戶。經(jīng)過兩天努力客戶被盜刷款項全部追回，客戶對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理迅速行動保障客戶資金安全的工作態(tài)度表示忠心感謝。

    案例二：派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助客戶追回被盜刷資金案例

    【事件背景】

    2019年12月6日網(wǎng)點剛開門，客戶李女士進入營業(yè)廳反映其名下多張借機卡凌晨均收到簽約聯(lián)通支付和銀盈通的短信，其中一張借機卡上通過網(wǎng)上快捷支付劃走資金4筆，合計金額10037元，客戶稱非本人操作，要求查詢原因并尋求該行幫助。

    【發(fā)現(xiàn)方式】

    業(yè)務(wù)經(jīng)理坐班時發(fā)現(xiàn)。

    【控制手段】

    業(yè)務(wù)經(jīng)理一邊安撫客戶，一邊了解事情經(jīng)過，按照我行網(wǎng)絡(luò)金融案件業(yè)務(wù)防范與快速處置操作規(guī)程讓客戶填寫了《中國銀行網(wǎng)絡(luò)金融欺詐事件客戶投訴記錄單》。業(yè)務(wù)經(jīng)理提示客戶將賬戶中剩余資金轉(zhuǎn)出，并向公安機關(guān)報案，同時協(xié)助客戶聯(lián)系支付商戶聯(lián)通支付和銀盈通進行資金追索。

    【實施效果】

    業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助李女士向支付商戶提供了報案回執(zhí)、銀行流水、交易否認函等相關(guān)資料。經(jīng)過幾日多次與支付商戶聯(lián)系溝通，盜刷資金成功全部追回，客戶對我行認真負責(zé)、快速積極的工作態(tài)度表示由衷的感謝！

    強化與監(jiān)管部門溝通協(xié)作。積極研究如何有效防范各類外部欺詐風(fēng)險事件的措施，尋求借助警方力量防控外部欺詐風(fēng)險。如遇問題請第一時間與銀行，警察相關(guān)部門尋求幫助，挽回損失。
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