中國銀行開封分行“3.15”以案說險：防范電信詐騙 防止財產遭受侵害
2020-03-09 17:21:07 來源：中新河南網 責任編輯：付海濤
中新河南網3月9日電（付海濤）隨著互聯網、通信技術的發(fā)展，利用現代通訊技術和網絡等方式不斷翻新詐騙手段，電信網絡詐騙呈現出手段多樣高科技化，嚴重損害了客戶的資產安全，造成了不良的社會影響。
案例一：迅速行動協助客戶成功追回被盜刷資金2萬余元案例
【事件背景】
2019年11月6日剛開始營業(yè)，客戶楊某匆忙來到網點柜臺，稱其手機在凌晨2點至5點收到400多條短信，中行工資卡賬戶資金被劃走2萬多元，非客戶本人操作，要求查詢原因。經查詢客戶交易明細，有9筆共計23160元，被京東支付等四家商戶劃走。業(yè)務經理通過客戶的描述及手機短信內容初步斷定客戶資金被盜刷。
【發(fā)現方式】
業(yè)務經理坐班時發(fā)現。
【控制手段】
業(yè)務經理提示客戶先將該卡賬戶剩余資金4萬多元轉出，保證卡上剩余資金安全，隨后協助客戶向公安機關報案，最后查詢打印客戶交易詳細流水，撥打涉及的京東支付等四家商戶客服進行了資金凍結。
【實施效果】
次日中午客戶楊某就接到支付商戶客服電話，通過銀行提供相關資料可以賠付，業(yè)務經理立即協助客戶將相關資料（報案回執(zhí)、否認函、身份證復印件、銀行卡復印件、交易流水、客戶開戶證明）發(fā)送給支付商戶。經過兩天努力客戶被盜刷款項全部追回，客戶對派駐業(yè)務經理迅速行動保障客戶資金安全的工作態(tài)度表示忠心感謝。
案例二：派駐業(yè)務經理協助客戶追回被盜刷資金案例
【事件背景】
2019年12月6日網點剛開門，客戶李女士進入營業(yè)廳反映其名下多張借機卡凌晨均收到簽約聯通支付和銀盈通的短信，其中一張借機卡上通過網上快捷支付劃走資金4筆，合計金額10037元，客戶稱非本人操作，要求查詢原因并尋求該行幫助。
【發(fā)現方式】
業(yè)務經理坐班時發(fā)現。
【控制手段】
業(yè)務經理一邊安撫客戶，一邊了解事情經過，按照該行網絡金融案件業(yè)務防范與快速處置操作規(guī)程讓客戶填寫了《中國銀行網絡金融欺詐事件客戶投訴記錄單》。業(yè)務經理提示客戶將賬戶中剩余資金轉出，并向公安機關報案，同時協助客戶聯系支付商戶聯通支付和銀盈通進行資金追索。
【實施效果】
業(yè)務經理協助李女士向支付商戶提供了報案回執(zhí)、銀行流水、交易否認函等相關資料。經過幾日多次與支付商戶聯系溝通，盜刷資金成功全部追回，客戶對該行認真負責、快速積極的工作態(tài)度表示由衷的感謝！
強化與監(jiān)管部門溝通協作。積極研究如何有效防范各類外部欺詐風險事件的措施，尋求借助警方力量防控外部欺詐風險。如遇問題請第一時間與銀行，警察相關部門尋求幫助，挽回損失。
（投稿熱線:18237850555 郵箱：chinanewskf@163.com）
案例一：迅速行動協助客戶成功追回被盜刷資金2萬余元案例
【事件背景】
2019年11月6日剛開始營業(yè)，客戶楊某匆忙來到網點柜臺，稱其手機在凌晨2點至5點收到400多條短信，中行工資卡賬戶資金被劃走2萬多元，非客戶本人操作，要求查詢原因。經查詢客戶交易明細，有9筆共計23160元，被京東支付等四家商戶劃走。業(yè)務經理通過客戶的描述及手機短信內容初步斷定客戶資金被盜刷。
【發(fā)現方式】
業(yè)務經理坐班時發(fā)現。
【控制手段】
業(yè)務經理提示客戶先將該卡賬戶剩余資金4萬多元轉出，保證卡上剩余資金安全，隨后協助客戶向公安機關報案，最后查詢打印客戶交易詳細流水，撥打涉及的京東支付等四家商戶客服進行了資金凍結。
【實施效果】
次日中午客戶楊某就接到支付商戶客服電話，通過銀行提供相關資料可以賠付，業(yè)務經理立即協助客戶將相關資料（報案回執(zhí)、否認函、身份證復印件、銀行卡復印件、交易流水、客戶開戶證明）發(fā)送給支付商戶。經過兩天努力客戶被盜刷款項全部追回，客戶對派駐業(yè)務經理迅速行動保障客戶資金安全的工作態(tài)度表示忠心感謝。
案例二：派駐業(yè)務經理協助客戶追回被盜刷資金案例
【事件背景】
2019年12月6日網點剛開門，客戶李女士進入營業(yè)廳反映其名下多張借機卡凌晨均收到簽約聯通支付和銀盈通的短信，其中一張借機卡上通過網上快捷支付劃走資金4筆，合計金額10037元，客戶稱非本人操作，要求查詢原因并尋求該行幫助。
【發(fā)現方式】
業(yè)務經理坐班時發(fā)現。
【控制手段】
業(yè)務經理一邊安撫客戶，一邊了解事情經過，按照該行網絡金融案件業(yè)務防范與快速處置操作規(guī)程讓客戶填寫了《中國銀行網絡金融欺詐事件客戶投訴記錄單》。業(yè)務經理提示客戶將賬戶中剩余資金轉出，并向公安機關報案，同時協助客戶聯系支付商戶聯通支付和銀盈通進行資金追索。
【實施效果】
業(yè)務經理協助李女士向支付商戶提供了報案回執(zhí)、銀行流水、交易否認函等相關資料。經過幾日多次與支付商戶聯系溝通，盜刷資金成功全部追回，客戶對該行認真負責、快速積極的工作態(tài)度表示由衷的感謝！
強化與監(jiān)管部門溝通協作。積極研究如何有效防范各類外部欺詐風險事件的措施，尋求借助警方力量防控外部欺詐風險。如遇問題請第一時間與銀行，警察相關部門尋求幫助，挽回損失。
（投稿熱線:18237850555 郵箱：chinanewskf@163.com）
