中新河南網(wǎng)4月16日電（付海濤 王姝莉）2020年4月10日下午14：00左右，兩名客戶來到中行自由路支行開立基本存款賬戶，其中一名中年婦女自稱為公司法人，一名年青男子自稱為財(cái)務(wù)人員，戶名為XX商貿(mào)公司，注冊(cè)地點(diǎn)為X居民小區(qū)18棟8層西戶。
    業(yè)務(wù)經(jīng)理根據(jù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的內(nèi)容詢問法人注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，中年婦女目光躲閃，稱不清楚，其經(jīng)營(yíng)范圍為日用品、文具等的銷售，注冊(cè)地點(diǎn)卻在小區(qū)的8層樓上，違背常理，業(yè)務(wù)經(jīng)理詢問法人如何進(jìn)行經(jīng)營(yíng)時(shí)，法人稱不知道。業(yè)務(wù)經(jīng)理對(duì)法人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示：一旦企業(yè)出現(xiàn)違法經(jīng)營(yíng)行為，法人將同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。中年婦女聽到這里，稱別人出錢找自己注冊(cè)了公司，她這個(gè)法人“徒有虛名”，并表示不再開戶，隨即離開柜臺(tái)。
    經(jīng)辦柜員、業(yè)務(wù)經(jīng)理強(qiáng)化開戶意愿的審核，通過觀察、詢問、對(duì)法人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等手段，了解、掌握法人代表開戶意愿的真實(shí)性，準(zhǔn)確識(shí)別并堵截開戶理由不合理的虛假賬戶開立。
    近期，轄內(nèi)發(fā)現(xiàn)疑似不法分子大量惡意注冊(cè)企業(yè)后申請(qǐng)開立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，涉嫌買賣銀行賬戶后用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢、傳銷等非法活動(dòng)，存在極大風(fēng)險(xiǎn)隱患。XX商貿(mào)公司注冊(cè)地址為居民小區(qū)，法人對(duì)企業(yè)基本信息、經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況均不清楚，銀行應(yīng)加強(qiáng)異常開戶情形的審查，告知、警示法人的義務(wù)與責(zé)任，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別敏感度。
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